Überblick
Einmal zahlen, flexibel bleiben und ein Leben lang profitieren
Mit einem Einmalbeitrag können Sie in den SchatzBrief investieren. Bei Rentenbeginn profitieren Sie von einer lebenslangen Rente oder einer Kapitalzahlung. Zudem genießen Sie flexible Verfügungsmöglichkeiten und und steuerliche Vorteile.
Prinzip und Leistungen
- Einzahlung eines Einmalbetrags ab 3.000 Euro (abhängig von der Laufzeit)
- Steuerliche Vorteile
- Flexible Entnahme und Zuzahlungen
- Flexibler Leistungszeitpunkt
Perspektive bietet Sicherheit
Der Allianz SchatzBrief bietet die Möglichkeit, langfristig in das Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherungs-AG zu investieren und damit von attraktiven Renditen und gleichzeitig höchster Ausfallsicherheit zu profitieren.
Anlageziel:
- Planbarer Vermögensaufbau
- Hohes Maß an Flexibilität
- Hohe Ausfallsicherheit durch aufsichtsrechtliche Vorgaben und Überwachung
- Ihr eingezahlter Einmalbeitrag ist bis zum Rentenbeginn bis auf die einmaligen Abschlusskosten garantiert.
- Jährliche Erträge werden gesichert und erhöhen Ihr Garantiekapital („Lock-in“)
Ihr Versicherer ist die: Allianz Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft, Reinsburgstr. 19, 70178 Stuttgart, Telefon: +49 89 3800-0, E-Mail: info@allianz.de, Handelsregister: Amtsgericht Stuttgart HRB 20231
Details
Vertragsgestaltung (Stand 06.05.2020)
Der Allianz SchatzBrief ist besonders geeignet für Personen, die Wert auf Flexibilität vor und während der Rentenzahlung legen und neben Garantien eine attraktive Verzinsung für Ihre Altersvorsorge suchen.
- Pro Versicherungsjahr bis zu 30.000 € möglich (mind. 500 €)
- Möglichkeit der finanziellen Gestaltung bei unerwartetem Liquiditätsbedarf gegen eine Gebühr von 15 € möglich
- Für den Teil der Entnahmen, der zzgl. anfallender Steuern 20 Tsd. € im Versicherungsjahr überschreitet, erfolg ein Abzug
- Nach Entnahme muss ein Rückkaufswert von mindestens 500 € verbleiben
- Jederzeit zum Monatsende möglich
- Auszahlung: Gesamtleistung bei Kündigung
- Es erfolgt ein Abzug in Höhe von max. 2 % des Einmalbetrags zzgl. 50 € für zusätzlichen Verwaltungsaufwand
- Keine Ertragsbesteuerung während der Aufschubdauer (Laufzeit); Ausnahme Entnahmen
- Im Rentenbezug: Ertragsanteilsbesteuerung
- Hälftige Ertragsbesteuerung der Ablaufleistung bei Mindestalter 62 und mind. 12-jähriger Laufzeit; ansonsten Abgeltungssteuer
Sie können den Leistungszeitpunkt zwischen mind. 55 Jahren und max. 85 Jahren frei festlegen und auch später noch verändern.
Möglichkeiten bei Rentenbeginn:
- Auszahlung als lebenslange Rente (monatlich, viertel-, halbjährlich oder jährlich)
- Einmalige Kapitalzahlung
- Kombination aus monatlicher Rente und Kapitalzahlung
- Auszahlung einer temporären Rente, um zum Beispiel den Vorruhestand zu überbrücken
Die angegebenen aktuellen Konditionen können sich von den endgültigen Konditionen bei einer konkreten Angebotsanfrage unterscheiden und sind nur ein unverbindliches Beispiel. Die aktuellen Konditionen zeigen die bei Neuabschluss zum angegebenen Zeitpunkt maßgeblichen Rechnungsgrundlagen eines SchatzBrief Perspektive mit dargestelltem Anlagevolumen und Aufschubdauer (Laufzeit).
Ihr Versicherer ist die: Allianz Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft, Reinsburgstr. 19, 70178 Stuttgart, Telefon: +49 89 3800-0, E-Mail: info@allianz.de, Handelsregister: Amtsgericht Stuttgart HRB 20231
